家庭理财顾问专题

更多专题

全国免费服务热线

400-777-6778

家庭理财顾问专题

当前位置:首页>家庭理财顾问

白领新贵引领投资热潮 家里帮理财咨询成新宠

日期:2014-09-05 09:23:42浏览次数:1609

周小姐是一名会计,来深圳工作数年,每月拿着八千多的工资,手里也存下了一笔闲钱。这些钱本是存在银行里,作为会计的周小姐精打细算,觉得存款利息远不如理财收益来得多,便谋生出了购买理财产品的想法。


从朋友那里听到了家里帮家政公司有理财咨询的业务,周小姐通过访问家政公司的网址(www.jialib.com),了解了一些理财信息之后,便在线预约了一位家庭理财顾问。


家庭理财顾问在与周小姐沟通咨询,了解了周小姐的财物状况之后,建议周小姐用自己的闲钱进行贵金属投资,一来是因为近期贵金属投资再掀热潮,二来贵金属投资比较简单,收益也不错,比较适合周小姐的情况。


在为周小姐制定理财计划之前,理财咨询师还为周小姐进行了有关贵金属投资的介绍:
贵金属投资分为实物投资和电子盘交易投资(一般无实物)。
其中实物投资是指投资人在对贵金属市场看好的情况下,低买高卖赚取差价的过程。也可以是在不看好经济前景的情况下所采取的一种避险手段,以实现资产的保值增值。电子盘交易是指根据黄金、白银等贵重金属市场价格的波动变化,确定买入或卖出,这种交易一般都存在杠杆,可以用较小的成本套取较大的回报。

可以用于投资的贵金属种类比较多,均为贵金属的金融衍生品。市场上常见的贵金属投资品种有:黄金现货、白银现货、伦敦金、天通金、AuT+D、AgT+D、期货黄金、纸黄金、纸白银、铂金、钯金等。因品种不同各自交易方式大同小异,只是对于这一类贵金属的保证金交易(电子盘交易)的保证金比例会有所不同。考虑到风险控制及大多数投资者相关专业知识不足,为保障个人投资者利益,至今各交易所保证金比例均在:5%-20%一线范围。


为了让周小姐有进一步的了解,理财顾问介绍了几个比较热门的投资品种:
一、现货黄金

现货黄金(也叫国际现货黄金和伦敦金)是即期交易,指在交易成交后交割或数天内交割。现货黄金是一种国际性的投资产品,由各黄金公司建立交易平台,以杠杆比例的形式向坐市商进行网上买卖交易,形成的投资理财项目。通常也称现货黄金是世界第一大股票。现货黄金市场没有庄家,市场规范,自律性强,法规健全。


二、现货白银

 现货白银,又称国际现货白银或者伦敦银,是一种是利用资金杠杆原理进行的一种合约式买卖。它不像我们通常所说的一手交钱一手交货,而是要求在交易成交后1~2个工作日内完成交割手续,但有些投资者并不在交易后进行白银的实际交割,而只是到期平仓以赚取差价利润。


 1000元的投资门槛可以说是贵金属中投资成本最低的。比如同样是延期交收品种,做一手黄金需要1万多元,即便是各大银行开办的纸黄金业务,其投资起点也是几百元。


在实物白银上,目前国内发行的银条和银币较少,且大多为纪念性而非投资性,比如奥运银条之类,不是很好的投资品种,而且不如黄金容易变现,流动性较差。


三、黄金T+D

杠杆比例1:10和1:15.交易分三个时间段,双向买卖。服务费较高,点差高,可以选择银行或者正规代理商开户交易.


四、纸黄金

纸黄金是国内几个银行,中行、工行、建行特有的业务。纸黄金是黄金的纸上交易,投资者的买卖交易记录只在个人预先开立的“黄金存折账户”上体现,而不涉及实物金的提取。盈利模式即通过低买高卖,获取差价利润。纸黄金实际上是通过投机交易获利,不涉及到对黄金实物的投资。也称实物金存折,没有杠杆,并且只能单向买涨。


通过咨询,周小姐从理财顾问那里了解到,贵金属投资的特点就是低买高卖赚取差价的过程。也可以是在不看好经济前景的情况下所采取的一种避险手段,以实现资产的保值增值。电子盘交易是指根据黄金、白银等贵重金属市场价格的波动变化,确定买入或卖出,这种交易一般都存在杠杆,可以用较小的成本套取较大的回报。


这样的投资,对于她这个普通白领来说,比炒股更加适合,于是周小姐听从理财顾问的建议,进行了贵金属投资,每个月除了工资之外,还多了一笔可观的收入。周小姐说,多亏了家里帮家庭理财咨询顾问,让她的钱不再闲置,如今钱生钱,她不仅手头宽裕了不少,存款越来越多,还为将来的生活打下了更好的基础。

上一篇: 家里帮家庭理财顾问,成就新生代的超级“财女”

下一篇: 如果没有保险,再多理财规划,也是财务裸体!

快捷导航

在线选聘
需求信息
月嫂培训
服务保障
  • 先行赔付保障

    保障您的利益不受损失。安全无顾虑。

  • 平安意外保险

    我们与平安保险公司共同合力打造最具安全的意外保险系统。

  • 技能培训保障

    服务技能是企业的生命,培训是生命中的血液,家里帮视培训为生命。不断的提升培训才能确保服务质量,培训才是打造服务保障铁的定律。

  • 集团信誉保障

    为增强公司员工的信用观念,提高信用意识,根据《中华人民共和国合同法》以及有关法律法规的要求,结合公司实际,制订本制度。

常见问题
联系我们